투자 11

4. 펀드에 붙어있는 (H)환헷지 / (UH)언헷지

안녕하세요 오늘 펀드에서 해외로 투자하게 될 경우 흔히 볼 수 있는 (H), (UH)에 대하여 알아보고자 합니다. (H)-Hedge? (H)는 Hedge라는 영어의 약자로 '울타리, 대비책'이라는 의미를 가지고 있습니다. 이는 펀드, 주식 등에서 가격변동 및 환율에 대하여 대비를 하는 행위라 볼 수 있습니다 헷지의 종류 펀드에서뿐만 아니라 투자에서도 여러 헷지가 있습니다 예를 들어, 화폐가치 하락에 대비하여 금을 구매한다던지, 주식을 하면서 채권을 혼합하여 주가 하락에 대비하는 등의 행위도 헷지의 종류라 볼 수 있습니다 펀드에서의 헷지 펀드에서 주로 볼 수 있는 (H)는 주로 환율의 변동에 대하여 헷지한다는 뜻으로 (H)는 환헷지를 통해 환율에 의한 주가 변동을 최대한 억제시키지만 (환율의 변화에 100..

[ETF] TIGER 미국나스닥100

안녕하세요 오늘 소개해 드릴 ETF는 미래에셋자산운용사의 TIGER미국나스닥100입니다 바로 미국 나스닥시장의 상위 100종목을 지수로 구성된 The NASDAQ 100index를 지수로 하여 만들어진 ETF입니다 TIGER미국나스닥100은 미국나스닥100지수를 추종하는 QQQ와 유사한 차트를 보이고 있습니다 최근 1년간의 그래프를 비교해보면 거의 흡사하다 볼 수 있습니다 다만, TIGER미국나스닥100은 환 노출형으로 달러환율의 변화에 민감하게 반응할 수 있습니다 최근에 달러환율이 1100 이하로 떨어지면서 수익률의 변화는 있지만 위와 같이 관리 자산에 따른 보유 비율에는 똑같다고 보시면 될 것 같습니다 특히, 현 시장에서 각광받고 있는 기업이 주로 나스닥에 포진되어 있어 앞으로의 기대가 되는 ETF입..

로보어드바이저 투자 현황 - aim(에임), fount(파운트), 이루다투자

안녕하세요 투자 초보자로서 이것저것 하다 보니 로보어드바이저에 세 군데나 투자를 하게 됐습니다 오늘은 로보어드바이저 투자 중인 3개 어플의 수익률 현황과 앞으로 계획을 포스팅해 보겠습니다 먼저 첫 번째 aim(에임) 예전에 마이너스 수익률을 극복하고 현재 4.15%(기간 270일)의 수익률을 보이고 있습니다 하지만 현재 환율이 많이 내려가 실질적으로는 마이너스인데요 그래서인지 최근에 투자수익금을 환율별로 하여 원화 환산 가치를 보여주는 기능이 생긴 것 같습니다. 두 번째 fount(파운트) 파운트는 현재 펀드와 ETF 2종류로 투자하고 있습니다 파운트는 원화로 투자하기 때문에 환율 변화에 따른 수익률의 변화는 없습니다 펀드는 22.94%(기간 224일) ETF는 3.56%(기간 130일) 세 번째 이루다..

카사<kasa> - 소액으로 부동산에 투자해보자

안녕하세요 예전에 광고로 알게 되었지만 2020년 11월 25일 오늘 청약 모집을 시작한 카사에 대하여 포스팅해보겠습니다 카사는 부동산의 자산을 유동화하여 누구라도 쉽게 투자할 수 있는 플랫폼입니다 카사에서는 DABS(5000원 가치)라는 단위로 부동산에 투자 할 수 있는데요 주식에서의 1주라고 생각하면 될 것 같습니다 예전에 카사어플이 나올 당시 투자금 예치 이벤트도 했었는데요 이번에 청약을 실시하게 되면서 실질적인 투자를 할 수 있게 된 것 같습니다 현재는 건물 1채가 청약중이며 앞으로 추가적으로 청약 예정이라고 합니다 현재 청약 공모 중인 역삼 런던빌건물은 상장일이 2020년 12월 18일로 상장 후에는 주식처럼 사고팔 수 있습니다 또한, DABS 보유에 따라 임대수익을 3개월마다 배당받는다고 합니..

3. 액티브 ETF ?

안녕하세요 ETF(Exchange Traded Fund/상장지수펀드)에 대하여 추가로 포스팅합니다. 최근 ETF는 시장지수에 맞추어 또는 ETF 섹터(바이오, 미래산업 등)에 따라 기계적으로 지수를 추종하는 펀드였습니다 허나 최근 액티브 ETF의 등장과 근래 들어 많은 액티브 ETF의 성장세가 이루어져 한번 설명해 드리고자 포스팅합니다. 액티브 ETF란 시장지수를 따라가지 않고 추가적인 수익을 목표로 운용하는 펀드라 생각하시면 될 것 같습니다 흔히 00펀드, ㅁㅁ펀드를 주식화하여 유동성을 키운 상품으로 생각됩니다 이러한 ETF는 개인적인 사견으로 최근 미국에서 특히, ARKK ETF로 인해 더욱이 말들이 오고가는 것 같습니다 일반적인 패시브 ETF라면 한 종목에 높은 비율을 들고 있을 수 없는 특성상 수..

[20.06.11] 월급날 연금저축 ETF 구매 (FEAT. TDF펀드)

안녕하세요 연금 포트폴리오 포스팅입니다. 포트폴리오는 레이달리오의 4계절 투자를 참고하여 작성하였습니다. 금액 200,000원 TIGER소프트웨어 3주 KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성 H) 1주 TIGER 유로스탁스배당30 2주 TIGER 미국다우존스30 2주 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 1주 신한BNPP마음편한TDF2050증권투자신탁 100,000원 연금저축의 주식비중에 미국주식이 상당히 많이 편중되어 있어 추후 다른 국가를 추종하는 ETF를 구매예정이며 국내에는 괜찮은 테마ETF를 1개 가져갈 예정입니다 따라서 앞으로 소프트웨어쪽이 잘 될 것이라는 생각에 TIGER소프트웨어를 구매하였으며 주식의 비율을 50~60%로 맞추기 위해 기타 주식쪽 ETF도 편중하였습니다. 또한, TDF펀드라..

[20.05.08] 월급날 연금저축 ETF 포트폴리오 짜기

안녕하세요 두번째 포트폴리오 포스팅입니다. 포트폴리오는 레이달리오의 4계절 투자를 참고하여 작성하였습니다. 금일 월급 중 20만원을 추가하여 KODEX미국채울트라 30년 선물 9주 구매 (KBSTER미국장기국채선물(H)로 하려 했으나 거래량과 수수료 차이로 울트라 30년 선물로 변경) TIGER미국나스닥100 1주 구매 TIGER미국다우존스30 2주 구매 (레이달리오 포트폴리오에서는 주식 비율이 30퍼센트 이나 수익성 기대로 손실률을 감수하여 50~60%로 당분간 예정) 하였습니다 현 손익률은 1.76%/10,440원 입니다. (4월 수익 2.53%/8,015원) 앞으로 계속 공부하여 ETF비교 포스팅도 해보겠습니다. 모두 성투 기원합니다

[20.04.14] 연금저축 본격적 포트폴리오 짜기 - 레이달리오 포트폴리오

안녕하세요 오늘은 연금저축 계좌를 실제로 운영하면서 포트폴리오를 구성하여 운영해보면서 그 과정을 포스팅하려고 합니다. 먼저 포트폴리오는 레이달리오의 4계절 투자를 참고하여 작성하였습니다. 그 이유는 연금은 엄청난 장기 투자이기 때문에 추후에 안정적인 수익과 최대한 손실을 줄여야 해서 선정하였습니다 현재 시장의 변동성이 역동적이어서 현금을 가지고 있는데 레이달리오 포트폴리오에서는 주식 30 채권 55 금 7 원자재 8 의 비율로 포트폴리오를 구성하라 합니다. 하지만 제 포트폴리오에는 주식이 많은 비중을 차지하고 있는데요 현재 폭락 중인 지금 주식이 상승할 것이라 생각하고 지속적으로 구매를 하여 어느 정도 지수가 회복되고 나면 채권과 같이 포트폴리오를 맞출 생각입니다. 또한, 저는 원자재 대신 부동산 카테고..

연금저축펀드.ETF - 노후를 준비하자

연금저축펀드 시작하기 세액공제 16.5% 젊을 때 투자가 '가취'있기를 안녕하세요 오늘 소개해 드릴 이런 것도 있다 바로 연금저축계좌입니다 연금저축의 정보는 아래 표와 같습니다 구분 연금저축 세액공제한도 연 400만원 효과:66만원(52.8만원) 공제율:16.5%(13.2%) 납입한도 연 1,800만원 (분기한도 없음) 합산하여 연1,800만원한도 투자가능 상품 실적배당형상품(펀드) ETF 복수상품 투자 가능 연금수령요건 연령 : 만 55세 이상 가입기간 : 5년 이상 연금수령최소기간 :10년(5년) 연금 지급 시 세금 세액공제 받지 않은 금액 : 비과세 세액공제 받은 금액과 운용수익 연간 연금액이 1,200만원 이하일 경우 : 연금소득세만 부담 (연금소득세는 연령(만)에 따라 차등 부담, 70세 미만 ..

[20.03.11]로보어드바이저 해외 투자 관리 어플 - 에임(AIM)

자동투자 해외 ETF 포트폴리오 투자 300만원부터 안녕하세요 오늘 소개해드릴 이런 것도 있다 바로 에임(AIM)입니다 에임은 알고리즘을 이용해 투자를 하는 회사로 어드바이저 또한 상당한 전문가들로 구성되어 있습니다 그리하여 에임에 투자 시 해외 주식에 대하여 잘 모르거나 공부하기 힘든 사람 주식을 한번 해보고 싶은 사람에게 추천드립니다 (바로 접니다) 에임의 장점은 해외 주식 투자에 접근성을 좋게 해주는 것에 큰 의미가 있는 것 같습니다 포트폴리오를 보게 되면 주식 ETF, 채권 ETF, 기타 자산(현금, 금)과 같은 구성으로 포트폴리오가 구성되어 있습니다 초기 투자금은 300만원으로 관리 수수료가 1% 붙게 됩니다. (300만원 기준 3만원) 그러니 연 4%의 수익이 나게 되면 직접 떨어지는 수익은 ..